坦白講, 如果55歲時先決定投保危疾產品, 要先同顧問了解清楚 如: 現時身體狀況, 負擔能力, 及自身需要, 如仲有冇供養大人細路等 所以, 冇話好定唔好, 只會取決於我地係咩角度出發

只要想轉移健康風險為主，有足夠現金流在手，安排危疾保障有一定槓桿，值得擁有

您好，我是Tony.💕我想您一定是覺得這年紀危疾保費，尤其是儲蓄型，比較高，總供款比保額可能都高。🔴和您說個真人真事，我有客人1967年的，去年㡳通波仔，今年初又入院，中風，好彩處理及時，未至出血，但一邊身體行動都有少少影響。🟠大家都明白年紀越大，機能下降，罹患各種疾病(危疾)的風險都較高。🟡從「抵」去思考，買完幾年中招，賠到無論儲蓄唔儲蓄，都一定著數。🟢但保險，沒誰真想用，用到其實大概就出事了。🔵當然，如果保費金額去到影響生活，是不值得配置的。✅所以，保險亦要根據自己的負擔能力買。🟣如果以保障槓桿說，醫療一定大過危疾，大病可以較長期支持住院/手術等費用。🚫缺點就是照顧唔到生活費，及沒有門診。如未有，諗諗買那個先🟤危疾，一筆過賠償金，使用彈性。🔴純危疾險，優點是保費低過儲蓄型，但留意!!!要年年供款才有保障、且一次性。如果過了固定保費年期，加幅亦好大。大家要有心理準備假設55歲買，20年固定，75歲時保費高1倍，閣下會否續保，萬一之後先中招又點？🟠儲蓄型，一如有多重賠付，基本賠危疾後不用再供款，受保危疾新症1年舊症3年，又可獲一筆理賠。💫而無論中風，或癌症其實都分別易復發/持續治療。💕最後提提大家，危疾險一般有90等候期。投保時一定要做好「披露」，減少調查與理賠爭拗。

只要經濟能力負擔到就好✅如果錢銀上唔係鬆動嘅，咁計劃選擇上可以揀單次賠償嘅危疾計劃嚟壓低保費🤫 而踏入呢個年紀一定要做好退休部署，例如：退休後醫保保費點樣交；退休後生活質素如何維持；MPF 等等⋯ 💰 因為起碼仲有10年可以Planning，做好Planning可以差好遠😉

您好，我是10Life顧問Jensen。回答這個問題前，我需要先說明一下危疾保險的主要作用🌟 危疾保險的主要作用是避免"大病大痛"時使用自己的儲蓄來應付"大病大痛"時的生活開支。當醫生確認患上符合保單上的危疾定義時，正常情況下，保險公司應賠償對應保額。 🌟 "買唔買危疾好"需要視乎您的實際情況，是否有需要將患上危疾時的生活開支風險轉移給保險公司。🌟 如您想一次過知道市場上不同保險公司具有競爭性的危疾產品詳情，並提供保險比較服務，歡迎您按一按右上角的「即時對話」與我聯絡。🙌🏻 謝謝。